กลโกงทางธุรกิจที่พบบ่อย และวิธีป้องกันด้วยการตรวจสอบข้อมูลบริษัท

มิจฉาชีพที่มุ่งเป้าธุรกิจมักไม่ได้ใช้วิธีซับซ้อน แต่อาศัยความเร่งรีบและความไว้ใจ การตรวจสอบพื้นฐานเพียงไม่กี่นาทีป้องกันความเสียหายได้มาก

1. แอบอ้างชื่อบริษัทที่มีอยู่จริง

มิจฉาชีพใช้ชื่อบริษัทจริงที่น่าเชื่อถือ แต่ให้ติดต่อผ่านเบอร์โทร อีเมล หรือบัญชีธนาคารของตัวเองวิธีป้องกัน: ค้นบริษัทด้วยเลขทะเบียน แล้วติดต่อกลับผ่านช่องทางที่หาได้เองจากแหล่งอิสระ ไม่ใช่เบอร์ที่อีกฝ่ายให้มา

2. ชื่อเลียนแบบ

ตั้งบริษัทใหม่ชื่อคล้ายบริษัทใหญ่ เช่น เติมคำว่า “กรุ๊ป” หรือ “(ไทยแลนด์)”วิธีป้องกัน: ตรวจเลขทะเบียน วันจดทะเบียน และทุน บริษัทที่อ้างว่าเป็นเครือข่ายใหญ่แต่เพิ่งจดเมื่อไม่กี่เดือนก่อน ควรถามให้ชัด

3. แจ้งเปลี่ยนบัญชีรับเงิน

คู่ค้าเดิม (หรือคนที่แฮ็กอีเมลของคู่ค้า) แจ้งว่า “บริษัทเปลี่ยนบัญชีธนาคาร” พร้อมใบแจ้งหนี้ที่ดูเหมือนจริงวิธีป้องกัน: ยืนยันทางโทรศัพท์กับผู้ติดต่อที่รู้จักทุกครั้ง และตรวจว่าชื่อบัญชีตรงกับชื่อนิติบุคคล บัญชีบุคคลธรรมดาสำหรับรับเงินบริษัทเป็นสัญญาณเตือน

4. ใบกำกับภาษีปลอมหรือออกโดยผู้ไม่มีสิทธิ์

ใบกำกับภาษีจากผู้ที่ไม่ได้จด VAT หรือข้อมูลไม่ครบ ทำให้ใช้เป็นภาษีซื้อไม่ได้ และอาจถูกเรียกเก็บภาษีย้อนหลังวิธีป้องกัน: ตรวจว่าผู้ขายจด VAT จริง ดูคู่มือ VATและใบกำกับภาษีที่ถูกต้อง

5. เรียกเงินมัดจำก่อนแล้วหายไป

เสนอราคาถูกผิดปกติ ขอมัดจำสูง แล้วไม่ส่งของ วิธีป้องกัน: ตรวจสถานะและอายุกิจการ ขอดูผลงานที่ตรวจสอบได้ และสำหรับยอดสูง ใช้ช่องทางชำระที่มีการคุ้มครอง เช่น แบ่งจ่ายตามงวดงาน

6. บริษัทที่เลิกกิจการแล้วแต่ยังใช้ชื่อ

วิธีป้องกัน: ดูสถานะนิติบุคคลทุกครั้ง บริษัทที่จดทะเบียนเลิก ร้าง หรือเสร็จการชำระบัญชีแล้ว ไม่ควรรับงานใหม่ ดูสถานะนิติบุคคล

สัญญาณเตือนที่ควรหยุดคิด

• เร่งให้โอนเงินโดยอ้างโปรโมชันหมดเวลาหรือสินค้ามีจำกัด
• ไม่ยอมให้เลขทะเบียน หรือเลขไม่ตรงกับชื่อ
• ชื่อบัญชีรับเงินไม่ใช่ชื่อนิติบุคคล
• ราคาต่ำกว่าตลาดมากโดยไม่มีเหตุผล

หากตกเป็นเหยื่อ ให้แจ้งธนาคารเพื่ออายัดบัญชีโดยเร็ว และแจ้งความผ่านช่องทางของสำนักงานตำรวจแห่งชาติ ป้องกันไว้ก่อนด้วยเช็กลิสต์ตรวจสอบคู่ค้า 10 ข้อ